數據說明：產品統計范圍為理財公司發行的投資周期在6個月的公募“固收+權益”產品，統計截止日期為2025年11月7日，統計區間為近1年。榜單排名來自理財通AI全自動化實時排名，如您對數據有疑問，請在文末聯系助理進一步核實。

【資料圖】

南財理財通數據顯示，截至2025年11月7日，理財公司合計存續414只（未合并產品份額）6個月期限的公募“固收+權益”產品。其中，近1年凈值增長率排名前十的產品分別來自信銀理財、平安理財、興銀理財等5家理財公司。

信銀理財“慧盈象固收增強六個月持有期9號理財產品B類”近1年收益率達到6.03%，斬獲榜單季軍。值得一提的是，該產品在取得優異業績的同時也展現出較強的風險控制能力，近1年最大回撤低至0.18%，年化波動率低于1%。

信銀理財“慧盈象”系列產品隸屬“固收+”產品矩陣，聚焦多資產多策略配置理念。根據配置權益比例的不同，“慧盈象“系列分為固收增利系列和固收增強系列。其中，固收增利系列的權益配置比例在0-5%，追求低波動的穩健收益；固收增強系列的權益配置相對更高，持倉比例在0-20%，追求更高的彈性收益。

據南財理財通數據，“慧盈象固收增強六個月持有期9號理財產品B類”是二級(中低)風險產品，業績比較基準為中債-新綜合全價(1-3年)指數*75%+股票多空基金指數*20%+活期存款*5%。

該產品采用“固收打底，策略增強”的方式進行投資，其中固收部分精選優質債權類資產，嚴控信用風險和利率風險，提供相對穩健基礎；增強部分以絕對收益策略為主要投資方向，權益類、商品及金融衍生品類持倉比例不高于20%。組合配置層面，產品以數量化模型為主要手段進行自上而下的倉位配置，在嚴控組合波動率的情況下力爭實現較優收益。

具體到資產配置情況看，該產品配置資產以債券、現金及銀行存款為主。截至2025年三季度末，產品穿透后持倉債券資產達到55.03%，現金及銀行存款持倉占比41.92%。

從業績表現看，“慧盈象固收增強六個月持有期9號理財產品B類”自成立以來持續穩健增長，產品年化收益率長期跑贏業績比較基準。根據南財理財通數據統計，該產品2025一季度、二季度年化收益率分別達到6.53%和4.56%，均跑贏當期業績比較基準中樞3.72%。2025年10月，產品更是實現了業績爆發，年化收益率突破10%關口，達到12.22%。

（圖表來源：南財理財通）

值得注意的是，據三季報披露，“信銀理財慧盈象固收增強六個月持有期9號理財產品”成立于2024年4月，截至10月27日，產品共計發行9個份額，其中B類份額成立以來年化收益率最高，達到4.7%。

（信銀理財“慧盈象固收增強六個月持有期9號理財產品B類”2025年三季度報告期末凈值表現 ；數據來源：產品運作報告）

展望后市，管理人在2025年三季報中表示，債市四季度基本面環比或小幅走弱，市場情緒較三季度略有修復，后續市場仍具備修復的韌性。