又見終身禁業(yè)！大行員工沉迷網(wǎng)絡賭博前后詐騙 11 人

身為銀行員工，本應遵紀守法，嚴守底線，但總有人難以遏制內(nèi)心的沖動。

(資料圖片僅供參考)

8 月 7 日，國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站發(fā)布信息，中國郵政儲蓄銀行股份有限公司鎮(zhèn)江市姚橋鎮(zhèn)營業(yè)所原員工張潔犯盜竊罪、詐騙罪，被鎮(zhèn)江監(jiān)管分局處以終身禁業(yè)的處罰。

今年 8 月份，被禁業(yè)的銀行員工不止張潔一人。財聯(lián)社記者統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)，8 月份（截至 8 月 8 日）累計已有 3 人被終身禁業(yè)，1 人被禁業(yè) 5 年。

沉迷網(wǎng)絡賭博，大行員工詐騙 11 人錢款

身為大行基層員工，張潔到底為何犯罪？8 月 8 日，財聯(lián)社記者在中國裁判文書網(wǎng)上找到了答案。

相關文書信息顯示，張潔詐騙他人錢物的行為始于 2019 年 3 月。當年 3 月 17 日至 5 月 31 日，張潔以公司資金鏈出問題、黨費丟失為由，向陳某借款。并且更為惡劣的是，張潔居然讓陳某通過網(wǎng)絡借款平臺借款，再把借來的錢轉(zhuǎn)給自己。當然，張潔承諾，借款平臺本金及利息由自己負責償還。

據(jù)統(tǒng)計，張潔先后 11 次合計騙取陳某人民幣 120370 元。2019 年 5 月至 7 月，張潔共轉(zhuǎn)給陳某用于支付借款平臺本金及利息僅為 38348 元，截止 2019 年 8 月，陳某損失為人民幣 97098.38 元。

此外，為了借錢，張潔還多次用父親患病為由詐騙他人錢財。據(jù)悉，2019 年 6 月 7 日至 7 月 26 日，張潔以父親患病需要手術(shù)為由，通過手機銀行轉(zhuǎn)賬的方式，先后 2 次合計騙取被害人高某人民幣 15000 元。以此類理由被騙的受害人還包括彭某、劉某、林某、莫某、游某、冉某、付某等多人，單筆金額從 1000 元到 68000 元不等。

據(jù)有關部門統(tǒng)計，2019 年 3 月至 8 月期間，張潔虛構(gòu)公司資金鏈出問題、保管黨費丟失、父親患病住院等事實，取得陳某等 11 名被害人的信任，以借錢的名義，共騙取上述人員合計人民幣 343030 元。

那么，這些被詐騙的錢款用于何方呢？有關部門查明，這些錢被張潔用于網(wǎng)絡賭博欠債和籌集賭博資金。最終，當?shù)胤ㄔ阂粚徟卸ǎ瑥垵嵎冈p騙罪，判處有期徒刑五年，并處罰金人民幣十萬元。

8 月以來已有多名銀行業(yè)者被亮 " 紅牌 "

今年 8 月份，被禁業(yè)的銀行員工不止張潔一人。財聯(lián)社記者統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)，8 月份（截至 8 月 8 日）累計有 3 人被終身禁業(yè)，1 人被禁業(yè) 5 年。

具體來看，8 月 4 日，監(jiān)管部門發(fā)布信息，時任原中國銀行吐魯番地區(qū)分行公司業(yè)務部客戶經(jīng)理李東洋，對員工行為管理不到位，嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則行為承擔責任，被終身禁業(yè)。

8 月 4 日，監(jiān)管部門發(fā)布信息，時任中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司昌吉賓館支行客戶經(jīng)理曹啟瓊，對員工行為管理不到位，發(fā)生涉刑案件承擔責任，被終身禁業(yè)。

財聯(lián)社記者依據(jù)公開信息發(fā)現(xiàn)，2015 年至 2020 年期間， 曹啟瓊未經(jīng)監(jiān)管部門批準，違反金融法律、法規(guī)，以投資理財、項目招標、個人資金周轉(zhuǎn)等為由，以高額利息為誘惑，向 46 名集資參與人吸收資金 2403 余萬元，返還本金及利息 1296 余萬元，造成集資參與人損失 1106 余萬元。2023 年年中，昌吉市人民法院判定，曹啟瓊因犯非法吸收公眾存款罪被判處有期徒刑四年六個月，并處罰金三十萬元。

8 月 4 日，監(jiān)管部門發(fā)布信息，時任原中國銀行吐魯番地區(qū)分行公司業(yè)務部副主任梁立華，對員工行為管理不到位，嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則行為承擔責任，被禁止五年從事銀行業(yè)工作。