嚴厲打擊治理各類洗錢犯罪活動 央行2020年反洗錢罰金逾5.26億

《經濟參考報》記者19日從人民銀行獲悉，2020年央行對614家金融機構、支付機構等反洗錢義務機構開展了專項和綜合執法檢查，依法完成對537家義務機構的行政處罰，處罰金額5.26億元，處罰違規個人1000人，處罰金額2468萬元。

當日，最高人民檢察院、人民銀行還聯合發布了6個懲治洗錢犯罪典型案例，涉及利用虛擬貨幣等新手段洗錢等。

人民銀行表示，隨著社會經濟的快速發展，各類犯罪與洗錢活動相互交織滲透，洗錢犯罪充當助紂為虐、為虎作倀的角色，洗錢手段不斷翻新，涉案金額持續攀升。為非法吸收公眾存款、集資詐騙等涉眾型犯罪轉移非法資金的洗錢案件持續高發，利用網絡販毒、跨境販毒并清洗毒資毒贓的洗錢犯罪呈現多發態勢，利用比特幣等虛擬貨幣進行洗錢的新手段更加隱蔽......各類洗錢犯罪活動給社會穩定、金融安全和司法公正造成嚴重威脅。

近年來，人民銀行不斷強化風險為本的監管理念，持續加大執法檢查力度，建立了風險評估和執法檢查“雙支柱”反洗錢監管體制。2021年初，人民銀行反洗錢局發布了《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險自評估指引》，專門強調金融機構在開展風險自評估工作時，可將“接受司法機關刑事查詢、凍結、扣劃和監察機關、公安機關查詢、凍結、扣劃”作為風險自評估因素，并針對發現的高風險領域合理配置反洗錢資源，提升“風險為本”工作能力。

下一步，人民銀行將積極會同聯席會議各成員單位，壓實各部門主體責任，充分發揮行政、執法和司法合力，通過研究出臺司法解釋和指導意見，開展打擊洗錢罪專項行動或比武競賽，加強部門間交流座談等多種形式，在司法實踐中盡快落實刑法新規定，嚴厲打擊治理各類洗錢犯罪活動，有效防范化解重大風險。