螞蟻基金“投顧管家”全面升級

每經記者 黃小聰 每經編輯 葉 峰

1月4日，螞蟻聯合5家基金公司、基金子公司以及1家券商，推出6個金選投顧組合策略，但上架不到10天就被“隱藏”。

3月23日，《每日經濟新聞》記者注意到，原先被“隱藏”的螞蟻金選投顧組合公告了調整后的投顧策略。和此前相比，還是發生了很大變化。首先是在名稱方面，各個組合均進行了修改，比如南方金選組合改為南方鑫選組合；興證全球金選好基改為興證全球優選好基；廣發超級金選改為廣發超級精選；中歐金選全明星改為中歐臻選全明星。

興證全球、南方基金、廣發基金、中歐基金等披露的公告顯示，調整后的投顧策略自2022年3月31日起正式生效。此外，在這些投顧策略優化的同時，螞蟻財富平臺對“投顧管家”欄目也進行了全面升級。

值得一提的是，自螞蟻平臺將金選投顧組合隱藏之后，恰好這段時間市場迎來較大幅度調整，部分金選投顧組合出現了比較明顯的回撤。記者曾在金選組合下架時嘗試通過其他投資者的分享鏈接進行了購買，截至目前，部分投顧組合的回撤已超10%。

修改策略說明書部分條款

除了名稱修改，對于《策略說明書》中的部分條款也作了進一步修改。

以南方鑫選組合為例，原來的適合投資者范圍中列明：“本投資組合策略的風險收益特征適合風險評級為穩健型（C3）、積極型(C4)、進取型(C5)，且投資目標為在承擔合理風險的前提下，追求組合策略業績中長期表現優于‘金選’偏股型基金平均業績的投資者。”而在修改后的《策略說明書》中，刪去了“且投資目標為在承擔合理風險的前提下，追求組合策略業績中長期表現優于‘金選’偏股型基金平均業績的投資者。”

還有原來的第九條第一款，列明：“本組合策略備選池原則上從螞蟻基金平臺‘金選’基金范圍內選擇部分基金，通過定量與定性相結合的分析方法在螞蟻基金平臺‘金選’基金范圍內進一步精選出具有競爭優勢的基金。南方基金將通過專業化研究分析，在承擔合理風險的前提下，力爭中長期實現本組合策略業績長期表現優于‘金選’偏股型基金的平均業績。‘金選’偏股型基金的平均業績指當年入選‘金選’的偏股型基金年化收益率的算術平均值。若螞蟻基金平臺的‘金選’基金范圍發生重大變更導致不宜繼續作為本組合策略樣本空間，或未來有更加適合的其他可選基金范圍作為樣本空間的，或法律法規發生變化，南方基金可以依據維護投資者合法權益的原則，采用適當的程序對本組合投資目標和投資策略進行調整。將及時通過基金備選庫的方式向客戶披露組合策略調倉范圍以及在南方基金官網等南方基金指定網絡平臺發布公告方式告知投資者，無需投資者進行確認。”

而在新的《策略說明書》中，這一款說明已經刪除。

超10家投顧機構入駐管家

除了這幾家金選組合作出修改，多家入駐投顧管家的機構還向記者證實，此次也為螞蟻基金“投顧管家”進行全面升級。比如華夏投顧方面表示：“我們通過更加個性化的KYC，幫助投資者了解自身風險偏好和需求，以匹配更適合的投顧策略。”

據了解，螞蟻財富平臺是在2021年3月22日正式上線“投顧管家”功能，目前，包括Vanguard和螞蟻合資的先鋒領航投顧在內，超10家投顧機構在螞蟻基金“投顧管家”同臺PK，為數百萬投資者提供投顧服務。

記者進入“投顧管家”看到，界面確實和此前有所不同，而各家的投資需求評估根據各自服務的不同也不盡相同，投資者在進行相關的評估完成后可看到投顧策略。

值得注意的是，不足一年的策略展示的是業績比較基準，一年以上的策略則在匹配投資者追求收益目標的同時，提示投資的回撤風險，對于收益和風險的展示更為清晰。

上述提到的那幾家修改后的投顧組合，在優化完成后，也會在螞蟻基金“投顧管家”對外展示。不過目前記者進入“投顧管家”界面還未看到相關展示。

螞蟻基金相關負責人告訴記者，“投顧管家”上線一年來不斷優化，向機構深度開放自營陣地。今年的震蕩行情之下，尤其要充分發揮基金投顧‘顧’的作用，做好投資者陪伴。