實(shí)時(shí)焦點(diǎn)：金融圈大案！四川首家壽險(xiǎn)機(jī)構(gòu)原董事長被判 10 年，新董事長上任首年虧損 3.5 億

本文來源：時(shí)代周報(bào) 作者：詹興晶

(相關(guān)資料圖)

除了管理層的動(dòng)蕩，國寶人壽經(jīng)營情況并不理想。自 2018 年 4 月成立以來，國寶人壽至今僅在 2021 年實(shí)現(xiàn)盈利，其余年份均虧損。2022 年，國寶人壽保費(fèi)業(yè)務(wù)收入同比下降 46.6%，核心償付能力充足率從去年年中的 166.94% 迅速下降至今年一季度末的 84.38%。

國寶人壽表示，公司在資產(chǎn)負(fù)債兩端加強(qiáng)償付能力充足率管控，并落實(shí)資本規(guī)劃，在 2022 年度內(nèi)確定了增資擴(kuò)股具體方案。

國寶人壽是第一家總部和注冊地設(shè)在四川的人壽保險(xiǎn)公司，也是由四川省委、省政府主導(dǎo)成立的唯一一家全國性法人壽險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。今年 3 月，國寶人壽通過了增資擴(kuò)股工作的議案，國寶人壽第一大股東四川發(fā)展（控股）有限責(zé)任公司和另一位股東中金國泰控股集團(tuán)有限公司將投入資金 8.928 億元，增資后國寶人壽的注冊資本將由 15 億元增至 19.8 億元。

此次增資擴(kuò)股計(jì)劃已經(jīng)獲得原銀保監(jiān)會(huì)四川監(jiān)管局同意批復(fù)。增資擴(kuò)股正式落地之后，能否扭轉(zhuǎn)國寶人壽業(yè)績和償付能力下滑的困境？

受賄 482 萬元，原董事長被判刑 10 年

6 月 14 日，國寶人壽發(fā)布重大事項(xiàng)臨時(shí)公告，根據(jù)原中國銀保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)公司信息披露管理辦法》（銀保監(jiān)會(huì)令 2018 年第 2 號(hào)）相關(guān)規(guī)定，公司對(duì)《四川省樂山市中級(jí)人民法院刑事判決書》（（2020）川 11 刑初 2 號(hào)）的內(nèi)容予以披露。根據(jù)刑事判決書，公司原黨委書記、董事長易軍犯受賄罪，判處有期徒刑十年，并處罰金人民幣五十萬元；對(duì)受賄違法所得予以追繳，上繳國庫。

早在 2019 年 9 月，四川省紀(jì)委監(jiān)委已經(jīng)公告，易軍涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法，正接受紀(jì)律審查和監(jiān)察調(diào)查。2019 年 12 月，四川省紀(jì)委監(jiān)委宣布對(duì)易軍嚴(yán)重違紀(jì)違法問題立案審查調(diào)查。2020 年 2 月，最高人民檢察院發(fā)布公告稱，易軍涉嫌受賄罪一案，經(jīng)四川省人民檢察院指定管轄，由樂山市人民檢察院向樂山市中級(jí)人民法院提起公訴。

樂山市人民檢察院起訴指控，被告人易軍利用擔(dān)任四川省招商引資局黨組成員、副局長，四川省投資促進(jìn)局黨組成員、副局長，國寶人壽籌建工作組 ( 籌備組 ) 組長等職務(wù)上的便利，非法收受他人財(cái)物，為他人謀取利益，數(shù)額特別巨大，依法應(yīng)當(dāng)以受賄罪追究其刑事責(zé)任。

根據(jù)裁判文書網(wǎng)披露，案號(hào)為（2020）川 11 執(zhí) 86 號(hào)的易軍罰金執(zhí)行實(shí)施類執(zhí)行通知書顯示，本院 ( 2020 ) 川 11 刑初 2 號(hào)刑事判決書中判處被告人易軍應(yīng)繳納罰金 50 萬元和受賄違法所得 482.426 萬元已全部執(zhí)行完畢，并上繳國庫，現(xiàn)已結(jié)案。

公開資料顯示，易軍，1962 年 10 月出生，碩士研究生（高級(jí)工商管理碩士）。1981 年 9 月起，易軍歷任四川省建設(shè)委員會(huì)科長，四川省人民政府辦公廳副處長，四川省招商引資辦公室副主任，四川省人民政府招商局副局長，四川省招商引資局黨組成員，機(jī)關(guān)黨委書記，四川省招商引資局副局長，四川省投資促進(jìn)局黨組成員、副局長等職位。2018 年 5 月起易軍任國寶人壽董事長；2018 年 7 月起任國寶人壽黨委書記。

2022 年 2 月易軍被提起公訴，國寶人壽迎來了新任董事長。2022 年 2 月 11 日，根據(jù)《中國銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于國寶人壽保險(xiǎn)股份有限公司周興云任職資格的批復(fù)》和國寶人壽有關(guān)任命文件，周興云自 2020 年 2 月 10 日起任國寶人壽董事長。

資料顯示，周興云，男，1968 年 4 月出生，博士研究生學(xué)歷，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。1990 年 7 月至今，周興云歷任人民銀行瀘州市分行科員，中信（實(shí)業(yè)）銀行成都分行高升路支行信貸部經(jīng)理、行長助理，成都農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社辦公室主任、信貸審查處處長、市信用聯(lián)社監(jiān)事長、副主任、黨委委員；成都農(nóng)商銀行黨委委員、副行長，四川發(fā)展（控股）有限責(zé)任公司副總經(jīng)理，四川產(chǎn)業(yè)振興發(fā)展投資基金有限公司黨委副書記、副董事長、總經(jīng)理等職務(wù)。

去年迎新董事長，虧損 3.5 億

除了管理層動(dòng)蕩，國寶人壽經(jīng)營情況并不理想。年報(bào)顯示，2018 年 -2022 年，國寶人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入分別為 3.28 億元、10.16 億元、19.25 億元、26.58 億元、14.2 億元；凈利潤分別為 -0.69 億元、-0.26 億元、-1.13 億元，0.16 億元、-3.5 億元。

成立以來，國寶人壽僅在 2021 年實(shí)現(xiàn)盈利，其余年份皆虧損。2022 年，國寶人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入和凈利潤均出現(xiàn)較大幅度的下滑。這一年正是周興云上任的第一年。

從險(xiǎn)種合同來看，國寶人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入下降的最主要原因是壽險(xiǎn)收入由 2021 年的 25.6 億元下降至 2022 年的 13.2 億元。

根據(jù)利潤表，2022 年國寶人壽凈利潤下滑的原因除了保險(xiǎn)收入下降，還有分出保費(fèi)的大幅上升。2022 年國寶人壽分出保費(fèi)為 6.0693 億元，其中主要包括向中國再保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司分出保費(fèi) 6.0692 億元。相比之下，2021 年國寶人壽分出保費(fèi)僅為 1653.9 萬元。

在償付能力方面，國寶人壽同樣表現(xiàn)不佳。國寶人壽季度償付能力報(bào)告摘要披露，其核心償付能力充足率和綜合償付能力充足率從 2022 年上半年底的 166.94% 和 195.84% 下降至 2022 年末的 88.41% 和 110.51%，該兩項(xiàng)指標(biāo)在 2023 年第一季度末進(jìn)一步下降至 84.38% 和 105.48%。

根據(jù)監(jiān)管要求，保險(xiǎn)公司核心償付能力充足率不低于 50%，綜合償付能力充足率不低于 100%。國寶人壽的償付能力指標(biāo)已經(jīng)非常接近監(jiān)管閾值。

2022 年第三季度，由于綜合償付能力充足率低于 150%，整體評(píng)分下降，國寶人壽風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)（分類監(jiān)管）結(jié)果已經(jīng)由 BB 類下調(diào)至 B 類。

國寶人壽季度償付能力報(bào)告摘要披露了償付能力報(bào)告下降的原因，核心一級(jí)資本下降的主要原因是資本市場低迷，凈資產(chǎn)下降；另外公司資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)調(diào)整，最低資本有所上升。

根據(jù)資產(chǎn)負(fù)債表數(shù)據(jù)，2022 年國寶人壽凈資產(chǎn)下降，是由于年內(nèi)錄得 -3.5 億元的凈利潤，其他綜合收益為 -2.89 億元。

根據(jù) 2022 年年報(bào)，其他綜合收益主要指的是可供出售金融資產(chǎn)公允價(jià)值變動(dòng)損益，2022 年國寶人壽可供出售金融資產(chǎn)公允價(jià)值變動(dòng)損益為 -2.19 億元，年末累計(jì)余額為 -2.89 億元。

國寶人壽可供出售金融資產(chǎn)包括債券型投資和權(quán)益型投資，其中權(quán)益型投資又包括基金和保險(xiǎn)資管產(chǎn)品。2022 年，國寶人壽權(quán)益型投資累計(jì)計(jì)入其他綜合收益的公允值變動(dòng)金額為 -2.79 億元。截至 2022 年年末，國寶人壽權(quán)益型投資公允價(jià)值為 16.74 億元。

時(shí)代周報(bào)記者聯(lián)系國寶人壽，詢問權(quán)益型投資公允值變動(dòng)的具體情況，截至發(fā)稿電話未能接通。

為了改善公司償付能力，國寶人壽表示，公司在資產(chǎn)負(fù)債兩端加強(qiáng)償付能力充足率管控，并落實(shí)資本規(guī)劃，在 2022 年度內(nèi)確定了增資擴(kuò)股具體方案。

今年 3 月，國寶人壽公告，公司擬進(jìn)行增資擴(kuò)股，共增加股份 4.8 億股，將注冊資本從 15 億元增至 19.8 億元。國寶人壽第一大股東四川發(fā)展（控股）有限責(zé)任公司和另一位股東中金國泰控股集團(tuán)有限公司將合計(jì)出資 8.928 億元認(rèn)購，溢價(jià)部分計(jì)入資本公積。

國寶人壽 5 月 23 日公告披露，原中國銀保監(jiān)會(huì)四川監(jiān)管局同意公司注冊資本從 150000 萬元人民幣增加至 198000 萬元人民幣。公司網(wǎng)站中的注冊資本及股東持股情況，待工商登記變更后再行更新。

通過增資擴(kuò)股 " 輸血 " 能否持續(xù)改善國寶人壽未來償付能力表現(xiàn)和經(jīng)營業(yè)績，還有待后續(xù)觀察。