中信百信銀行11條違法被罰503萬 金融事業部總裁領罰24萬

(資料圖)

天天財經訊，日前，中信百信銀行股份有限公司因11項違法行為，被中國人民銀行北京分行警告并罰款。

根據中國人民銀行北京市分行網站公布的罰單顯示，中信百信銀行涉及11個違法問題，包括未嚴格落實交易信息真實、完整、可追溯相關要求；提供個人不良信息，未事先告知信息主體本人；未按照規定履行客戶身份識別義務等，被處罰款503.2萬元。

圖源：中國人民銀行北京市分行

另外，時任行長助理李某朝對未按照規定履行客戶身份識別義務負有責任，被罰款4.1萬元。時任行長助理徐某對未嚴格落實交易信息真實、完整、可追溯相關要求負有責任，被給予警告，并處罰款5萬元。時任時任前惠普信貸事業部技術總經理、現平臺金融事業部總裁朱某沂對該行以下違法行為負有責任：1. 未按規定對異議信息進行核查和處理；2. 未按規定對異議進行書面回復；3. 異議處理超期。朱某沂被罰款24.2萬元。

圖源：中國人民銀行北京市分行

公開資料顯示，中信百信銀行是國內首家獨立法人直銷銀行。2017年由中信銀行和百度聯合發起成立，是國有控股互聯網銀行，持獨立法人直銷銀行牌照，是首家獲批的獨立法人形式的直銷銀行。另據天眼查，中信百信銀行注冊資本56.34億元，中信銀行持股65.69%，福建百度博瑞網絡科技有限公司持股26.03%，加拿大養老基金持股8.27%。