又一上市公司信托踩雷，2 億資金“打水漂”？涉事方長安信托多只信托逾期！

本文來源：時代周報 作者：郭子碩

(資料圖)

又有上市公司踩雷信托！

近日，恒銀科技（603106.SH）發(fā)布公告，披露其購買的兩款逾期兌付信托計劃進展，兩項信托計劃分別是長安國際信托股份有限公司（下稱 " 長安信托 "）發(fā)行的 " 長安寧—盈祥 1 號集合資金信托計劃 "（下稱 " 長安寧—盈祥 1 號 "），以及國民信托有限公司（下稱國民信托）發(fā)行的 " 國民信托 · 慧金 87 號集合資金信托計劃 "（下稱 " 慧金 87 號 "）。

上述信托計劃金額合計 1.85 億元，預(yù)計收益金額高達 2925 萬元。然而，兩筆信托逾期近半年，恒銀科技仍未收回近 2 億元本金及投資收益。據(jù)公告，恒銀科技僅收到 " 長安寧—盈祥 1 號 " 產(chǎn)品的投資收益 63.67 萬元，以及 " 慧金 87 號 " 的投資收益 1298.59 萬元。

" 長安寧—盈祥 1 號 " 的融資方為昔日養(yǎng)豬巨頭正邦集團有限公司（下稱 " 正邦集團 "），也是正邦科技（002157.SZ）的大股東。

值得注意的是，信托計劃成立之前，正邦集團的財務(wù)狀況已不理想。正邦科技在 2021 年半年度業(yè)績預(yù)告，受國內(nèi)生豬市場價格下滑影響，公司業(yè)績階段性承壓，上半年實現(xiàn)歸屬于上市公司股東的凈利潤虧損 12 億元至 14.5 億元。

這不是長安信托首次因融資方致使信托計劃逾期兌付。此前，長安信托曾陷入武漢金凰 " 假黃金 " 案、" 寶能系 " 風(fēng)波等，旗下多只融資類信托計劃違約。為了向 " 寶能系 " 追債，長安信托更是在 2021 年向深圳市中院申請強制執(zhí)行兩筆債權(quán)，請求強制被執(zhí)行 " 寶能系 " 公司償付回購本金、溢價回購款、罰息等共計 20.42 億元。

正邦科技巨虧 83 億 長安信托發(fā)行產(chǎn)品為其融資

三個月內(nèi)，恒銀科技所購兩只信托計劃被曝出逾期。

2022 年 9 月，恒銀科技被曝出其購買的長安信托的信托計劃逾期。2021 年 9 月，恒銀科技斥資 1500 萬元購買長安信托發(fā)行規(guī)模 3 億的 " 長安寧—盈祥 1 號 "，期限 12 個月，項目資金用于正邦集團發(fā)放流動資金貸款，計息日期 12 個月，預(yù)期年化收益率 8.00％。

購買信托計劃當(dāng)月，恒銀科技立即收到理財收益 3.33 萬元。然而，這筆信托計劃不僅逾期，高達 1500 萬元的項目本金和剩余投資收益未見蹤影。截至目前，恒銀科技合計僅收到信托產(chǎn)品投資收益 63.67 萬元。長安信托稱，受 " 豬周期 " 影響，正邦集團流動資金緊張，" 長安寧—盈祥 1 號 " 的融資方正邦集團未按約定如期履行還款義務(wù)，造成信托計劃逾期。

信托計劃逾期兌付后，長安信托已凍結(jié)正邦集團持有的正邦科技非限售流通股股票 6762 萬股，并已在上海市浦東新區(qū)人民法院完成執(zhí)行案件的立案。

長安信托表示，放款前已落實正邦集團以其持有的正邦科技股票 4762 萬股提供質(zhì)押擔(dān)保；落實保證人江西永聯(lián)以其合法持有的江西豐嘉農(nóng)業(yè)有限公司 100％股權(quán)提供質(zhì)押擔(dān)保，追加保證金 205 萬元，南昌元優(yōu)供應(yīng)鏈管理有限公司以其合法持有國有用地建設(shè)使用權(quán)及房屋所有權(quán)提供抵押擔(dān)保，抵押物所在地位于江西省南昌市南昌經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)昌北楓林大街北側(cè)，天寶大道西側(cè) 1、2、4 幢。

需要注意的是，" 長安寧—盈祥 1 號 " 于 2021 年 9 月發(fā)行。信托計劃發(fā)行前，正邦科技連續(xù)兩個季度的歸屬于上市公司股東的凈利潤大幅下降，2021 年一季度實現(xiàn)凈利潤 2.11 億元，同比下降 76.63%；正邦科技第二季度業(yè)績大變臉致 2021 年上半年虧損 14.3 億元，同比大降 159.16%；至 2021 年前三季度，已虧損高達 83.51 億元。" 長安寧—盈祥 1 號 " 發(fā)行之際，正邦科技已陷入巨額虧損。

恒銀科技踩雷的另一個信托計劃融資方為地產(chǎn)公司，" 慧金 87 號 " 資金用于向天津致融建筑材料銷售有限公司發(fā)放貸款，以供借款人日常生產(chǎn)經(jīng)營周轉(zhuǎn)。融創(chuàng)華北發(fā)展集團有限公司為該信托計劃提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保。此外，抵押人還提供 4.2 萬平方米的房產(chǎn)為抵押物。截至目前，恒銀科技共計收到該產(chǎn)品投資收益 1298.59 萬元，本金近 1.7 億元及剩余投資收益到期未兌付。

多只信托踩雷 凈利降 4 成

近些年，長安信托頻頻踩雷，包括武漢金凰 " 假黃金 " 案、寶能系風(fēng)波、南京建工項目、山西聯(lián)盛等。

長安信托的前身為西安國際信托有限公司，2011 年 11 月整體變更為股份有限公司，并更名為長安國際信托股份有限公司，現(xiàn)為陜西三家信托機構(gòu)之一。

2018 年至 2020 年，長安信托分別實現(xiàn)營收 21.1 億元、26.92 億元和 32.88 億元；凈利潤 3.56 億元、5.15 億元、5.36 億元。

2021 年起，長安信托業(yè)績出現(xiàn)拐點，當(dāng)年實現(xiàn)營收 21.8 億元，同比下降 33.7%；凈利潤為 5.4 億元，同比微增 0.75%。銀行間市場公布的信托公司業(yè)績數(shù)據(jù)顯示，2022 年，長安信托實現(xiàn)營收 15.40 億元，同比下降 29.35%；實現(xiàn)凈利 3.15 億元，同比下降 41.7%。

長安信托業(yè)績 " 變臉 " 的 2021 年，正是長安信托追債 " 寶能系 " 之際。

2021 年，" 寶能系 " 債務(wù)危機爆發(fā)，多家信托公司設(shè)立的 " 寶能系 " 信托計劃違約。2021 年底，長安信托向深圳市中院申請強制執(zhí)行兩筆債權(quán)，請求強制被執(zhí)行 " 寶能系 " 公司償付回購本金、溢價回購款、罰息等共計 20.42 億元。寶能系涉及的 7 項重大訴訟或仲裁中，兩件案件的申請執(zhí)行人為長安信托。

據(jù)了解，長安信托曾發(fā)行過三個信托計劃，底層資產(chǎn)均掛鉤 " 寶能系 "，包括長安寧 - 寶能鉅盛華 2 號股權(quán)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓與回購集合資金信托計劃、長安寧 - 寶能鉅盛華 3 號股權(quán)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓與回購集合資金信托計劃、長安寧 - 石家莊正定新區(qū)寶能中心項目單一資金信托，發(fā)行規(guī)模分別為 12 億元、9 億元、9 億元。

目前，上述三項信托計劃已在官網(wǎng)下架，無法查詢兌付狀態(tài)。

進入 2022 年，長安信托仍有信托計劃踩雷。去年 3 月，長安信托曾發(fā)布延期公告，長安寧 - 西投建設(shè)股權(quán)收益權(quán)投資集合資金信托計劃第 1 期發(fā)生實質(zhì)性違約，上述信托計劃的融資方為西安渭北投資開發(fā)建設(shè)集團有限公司。

多只融資類信托計劃逾期，長安信托仍在發(fā)行融資類信托計劃。4 月 14 日，時代周報記者瀏覽長安信托 App 發(fā)現(xiàn)，長安信托旗下兩款融資類信托計劃正處于 " 發(fā)行中 "，分別是長安寧 · 東萊投資流動資金貸款集合資金信托計劃 ( 第 13 期 ) ( 下稱 " 長安寧 · 東萊投資 " ) 、長安寧 · 鄭報集團集合資金信托計劃 -14 期。此外，長安寧 · 天億實業(yè)流動資金貸款集合資金信托計劃 ( 第四期 ) 處于 " 待發(fā)行 " 狀態(tài)。

" 長安寧 · 東萊投資 " 第一期成立時間為 2022 年 8 月 17 日，信托資金用來向東萊投資開發(fā)有限公司發(fā)放貸款，該公司主要從事萊西市區(qū)域內(nèi)基礎(chǔ)設(shè)施建筑施工業(yè)務(wù)及廢舊金屬貿(mào)易業(yè)務(wù)，其實際控制人為萊西市政府。該信托計劃的起投金額為 300 萬元，預(yù)計到期日為 2024 年 8 月 17 日。

針對長安信托的存量融資類信托規(guī)模和逾期尚未兌付的融資類信托規(guī)模，時代周報記者致函長安信托，截至發(fā)稿未獲回復(fù)。

2022 年 1 月，長安信托因未按監(jiān)管要求進行信息披露，對關(guān)聯(lián)方名單認(rèn)定不完整，以固有貸款資金間接墊資兌付本公司風(fēng)險信托項目，向不滿足 " 四三二 " 條件的房地產(chǎn)企業(yè)變相提供融資，違反規(guī)定接受地方政府擔(dān)保，違規(guī)參與地方政府融資平臺舉債融資等行為，被陜西銀保監(jiān)局罰款 270 萬元。相關(guān)人員被給予警告并罰款。