因與身份不明的客戶交易等遭罰 875 萬(wàn) 拉卡拉被指反洗錢重視程度亟需提高

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財(cái)聯(lián)社 8 月 28 日訊（記者 史思同）近日，中國(guó)人民銀行北京市分行披露了一批行政處罰信息。其中，支付龍頭拉卡拉支付股份有限公司（下稱 " 拉卡拉 "）因多項(xiàng)違法行為收數(shù)百萬(wàn)大額罰單。

據(jù)行政處罰信息公示，拉卡拉因存在有：未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告、與身份不明的客戶進(jìn)行交易等三項(xiàng)違法行為，被央行北京分行決定處罰款 875.4 萬(wàn)元。與此同時(shí)，拉卡拉時(shí)任副總裁吳某對(duì)其公司上述違法行為負(fù)有責(zé)任，被罰款 9.68 萬(wàn)元。

" 一般來(lái)講如果情節(jié)不是很嚴(yán)重，也不會(huì)受到較大金額的罰款。" 在博通咨詢金融行業(yè)首席分析師王蓬博看來(lái)，拉卡拉上述違規(guī)這幾項(xiàng)內(nèi)容均為央行重點(diǎn)處罰行為。

據(jù)他介紹，《反洗錢法》和只要涉及到商戶及支付通道的央行發(fā)布的管理辦法中均有支付機(jī)構(gòu)履行 KYC 責(zé)任的相關(guān)規(guī)定。而如果機(jī)構(gòu)沒有履行這類責(zé)任，則很有可能被一些黃賭毒或者違法違規(guī)平臺(tái)利用支付通道進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，性質(zhì)相對(duì)來(lái)講比較嚴(yán)重。

實(shí)際上，這已不是拉卡拉第一次因此受罰。財(cái)聯(lián)社記者注意到，在過往罰單中，拉卡拉曾多次因?yàn)樯虘艄芾怼⑽创_保交易真實(shí)性等情況收罰單，數(shù)月前甚至還自曝違規(guī) " 跳碼 "。

" 拉卡拉持續(xù)違規(guī)說(shuō)明對(duì)此類問題的重視程度仍然需要提高。" 王蓬博認(rèn)為，支付機(jī)構(gòu)本身科技屬性比較濃厚，后臺(tái)早已能夠?qū)崿F(xiàn)對(duì)商戶的監(jiān)控，同時(shí)大額交易報(bào)告也早已實(shí)施，識(shí)別客戶身份等方面易違規(guī)的關(guān)鍵還是支付機(jī)構(gòu)對(duì)反洗錢以及商戶管理上重視的問題。

" 支付機(jī)構(gòu)是能碰錢的機(jī)構(gòu)，支付服務(wù)的一個(gè)重要體現(xiàn)就是對(duì)資金流的把控，所以一旦這方面把關(guān)不嚴(yán)，就很有可能被洗錢、詐騙或者黃賭毒等平臺(tái)利用，成為轉(zhuǎn)移不法資金的工具。"

因此他指出，未來(lái)金融行業(yè)將持續(xù)延續(xù)嚴(yán)監(jiān)管的狀態(tài)，不管是對(duì)銀行、支付還是消費(fèi)金融行業(yè)，且監(jiān)管條例正在逐漸細(xì)化，建議各級(jí)機(jī)構(gòu)要重視起合規(guī)工作，把合規(guī)和自身的業(yè)務(wù) KPI 結(jié)合起來(lái)，從制度層面完善。

資料顯示，拉卡拉成立于 2005 年，是國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的第三方支付公司，公司定位為 " 商戶數(shù)字化經(jīng)營(yíng)服務(wù)商 "。2011 年首批獲得中國(guó)人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》，2019 年 4 月 25 日成功在深交所上市，成為第一家登陸 A 股市場(chǎng)的第三方支付企業(yè)。

2022 年下半年以來(lái)，拉卡拉由于罰單、股東減持以及業(yè)績(jī)下滑等事項(xiàng)飽受質(zhì)疑。不過從今年來(lái)看，上半年拉卡拉營(yíng)收雖有所下滑，但凈利潤(rùn)卻實(shí)現(xiàn)了較大的增長(zhǎng)。

據(jù)其不久前披露的財(cái)報(bào)顯示，拉卡拉上半年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入 29.69 億元，較上年同期的 30.1 億元下降 1.37%；實(shí)現(xiàn)歸屬于上市公司股東凈利為 5.11 億，較上年同期的 3.3 億元增 54.69%；扣非后凈利 2.82 億，較上年同期的 2.57 億增 9.99%。