保險機構瞄準基金銷售牌照-環球速訊

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據證監會公告顯示，匯豐集團旗下的保險子公司匯豐保險經紀有限公司近日遞交了從事公募基金銷售的機構注冊申請，該申請目前已于4月14日被接收并受理。證監會公告顯示，匯豐保險經紀有限公司近日遞交了從事公募基金銷售的機構注冊申請，該申請目前已于4月14日被接收并受理。

匯豐保險經紀有限公司在官網上表示，作為匯豐集團100%全資持有的子公司，公司是匯豐集團在亞洲大財富管理領域的重要組成部分。面對27萬億公募市場，匯豐集團動作頻頻。據公開資料，2013年6月，匯豐集團旗下的匯豐銀行拿到了證監會核準其證券投資基金銷售業務資格，并成為首批獲批開展此項業務的外資銀行之一。

無獨有偶，就在上月24日，泰康人壽《關于泰康人壽保險有限責任公司申請基金銷售業務資格的報告》及相關文件獲得批復，這意味著泰康人壽取得了證券投資基金銷售業務資格。根據相關法律法規和規定，未來6個月內，泰康人壽需完成開業籌備工作，在工商變更登記后，經營范圍也將增加“基金銷售”業務。

在基金代銷領域，與銀行、券商等機構相比，險企有些“勢單力薄”。從數量上看，市場近500家基金代銷機構中，只有9家為保險機構，分別是中國人壽、陽光人壽、平安人壽、中宏人壽與剛剛拿到批文的泰康人壽這5家保險公司，與華瑞保險銷售、上海玄元保險代理、和諧保險銷售與方德保險代理這4家保險中介公司。保有規模方面，根據基金業協會公布的2022年第四季度基金銷售機構公募基金銷售保有規模TOP100榜單，以上跨界的保險機構中，只有中國人壽保險、玄元保險代理有限公司上榜，且兩家險企非貨幣市場公募基金合計保有規模不到千億，遠遜于銀行系、券商系以及第三方基金銷售機構超萬億的保有規模。

實際上，在基金代銷市場，保險機構本不占席位與規模優勢。在2022年第四季度基金代銷百強排行中，在這100家代銷機構中，包括券商占據了53家；銀行26家；獨立基金銷售機構19家；保險及代理機構2家。其中，銀行系、券商系以及獨立基金銷售機構的非貨幣市場公募基金保有規模分別為3.89萬億元、1.44萬億元、2.6萬億元，保險及代理機構規模只有737億元。

值得一提的是，此前不少外資積極布局公募基金銷售資格，截至目前“外資系”已有12家銀行、1家券商、2家獨立基金銷售機構獲得相關資格。不過，“外資系”機構整體業務布局進展較為緩慢，整體基金銷售保有規模偏小。在這些機構中，僅匯豐銀行登上“基金銷售保有規模前100強”。從目前來看，“外資系”的基金銷售之路表現可圈可點，大多數機構并未走代銷“大而全”之路，而是精選、優選合作的基金公司和基金。據業內人士表示，從外資系機構布局基金銷售業務來看，整體打法跟國內的機構不太一樣。一方面，準入的標準較高，比較少參與公募基金的新基金發行，更偏愛成立時間較長、業績優秀的基金。另一方面，“外資系”機構目前網點比較較小，同時費率優惠也較少。“外資系”機構獲得基金代銷牌照更多是為了完善旗下產品線，為旗下優質的高凈值客戶提供偏重高端的服務。

業內人士認為，監管層放開券商牌照，引入港資企業和境內的民營企業，有利于進一步促進境內券商之間的競爭，改變過去券商壟斷行業利潤的局面。